По данным Chainalysis, в 2025 году адреса, связанные с незаконной деятельностью, получили как минимум $154 млрд в криптовалюте. Доля таких операций в общем объеме рынка невелика, но сами суммы заставляют биржи системно применять AML‑инструменты для выявления подозрительной активности и снижения сопутствующих рисков.

Что значит AML‑блокировка на бирже

Под «AML‑блокировкой» обычно понимают набор мер со стороны площадки: дополнительные проверки и временные ограничения на операции вплоть до приостановки движения средств до выяснения обстоятельств. Цель — не допустить оборота активов, которые могут быть связаны с незаконной деятельностью.

Почему биржи блокируют аккаунты

Поводом становится подозрительная активность и возможные связи транзакций с адресами, вовлеченными в незаконные операции, что выявляется с помощью аналитических инструментов. В таких случаях площадка применяет комплаенс‑процедуры и может ограничить операции, чтобы снизить регуляторные и операционные риски.

Как снизить риск попасть под AML‑блокировку

Универсальных гарантий нет, но помогает аккуратная работа с рисками:

  • избегать транзакций с адресами и контрагентами, потенциально связанными с незаконной активностью;
  • поддерживать прозрачность операций и объяснимость происхождения средств;
  • корректно заполнять данные аккаунта и своевременно отвечать на запросы проверки;
  • следить за правилами сервиса и уведомлениями площадки.

Даже при относительно небольшой доле сомнительных операций, их масштаб подталкивает биржи ужесточать мониторинг, а пользователям — внимательнее относиться к комплаенсу.